التحقق من الهوية (KYC): لماذا تطلب شركة الوساطة مستندًا وصورة شخصية

KYC اختصار لعبارة know your customer — اعرف عميلك. وهو الالتزام بتحديد هوية من يقف خلف الحساب، ويهدف أساسًا إلى تصعيب عمليات غسل الأموال. تطبّقه كل منصة مالية جادة.

ما الذي يُعدّ طلبه طبيعيًا

• مستند هوية يحمل صورة.
• إثبات عنوان حديث.
• صورة شخصية (سيلفي) وأنت تحمل المستند، لإثبات أنك صاحبه فعلًا.
• مصدر الأموال، عندما تكون المبالغ كبيرة.

ما الذي يُعدّ علامة تحذير

يتم التحقق المشروع داخل المنصة، في المنطقة التي تسجّل الدخول إليها. وخارج ذلك، كن حذرًا:

• طلب المستند عبر واتساب أو تيليغرام أو البريد الإلكتروني.
• طلب كلمة مرور الحساب — لا تحتاج أي شركة وساطة إليها.
• طلب الوصول عن بُعد إلى حاسوبك «للمساعدة في التحقق».
• رسوم مقابل «تفعيل» التحقق. التحقق من الهوية لا يُدفع مقابله أي رسوم.

النقطة التي لا يتحقق منها أحد تقريبًا

يستحق الأمر التحقق منه قبل الإيداع، لا بعده. كثير من شكاوى تعطّل السحب سببها في الأصل تحقق غير مكتمل لم يظهر إلا عند طلب السحب. إجراء التحقق من الهوية في اليوم الأول يزيل هذه الفئة كاملة من المشكلات.

في Duotide

بما أن Duotide تعمل بموجب تسجيل في سانت فنسنت وجزر غرينادين (SVG)، فإن البيانات التي ترسلها تخضع لقانون حماية البيانات في ذلك البلد، لا لقانون حماية البيانات العامة البرازيلي (LGPD). يُستحسن قراءة سياسة الخصوصية قبل إرفاق أي مستند.

الأسئلة الشائعة