KYC: ब्रोकर दस्तावेज़ और सेल्फ़ी क्यों माँगता है

KYC का मतलब है know your customer — अपने ग्राहक को जानो। यह उस व्यक्ति की पहचान करने की ज़िम्मेदारी है जो अकाउंट के दूसरी तरफ़ है, और यह मुख्य रूप से मनी लॉन्ड्रिंग रोकने के लिए होता है। हर गंभीर फ़ाइनेंशियल प्लेटफ़ॉर्म यह करता है।

क्या माँगना सामान्य है

• फ़ोटो वाला पहचान पत्र।
• हाल का पते का प्रमाण।
• दस्तावेज़ पकड़े हुए सेल्फ़ी, यह साबित करने के लिए कि यह आप ही हैं।
• जब राशि बड़ी हो, तो पैसे के स्रोत की जानकारी।

क्या चेतावनी का संकेत है

असली वेरिफ़िकेशन प्लेटफ़ॉर्म के अंदर, लॉगिन किए हुए सेक्शन में होता है। इसके अलावा कहीं और हो तो सावधान रहें:

• WhatsApp, Telegram या ईमेल पर दस्तावेज़ माँगना।
• अकाउंट का पासवर्ड माँगना — किसी भी ब्रोकर को इसकी ज़रूरत नहीं होती।
• "वेरिफ़िकेशन में मदद करने" के नाम पर आपके कंप्यूटर का रिमोट एक्सेस माँगना।
• वेरिफ़िकेशन "रिलीज़" करने के लिए फ़ीस माँगना। वेरिफ़िकेशन की कोई फ़ीस नहीं होती।

वह बात जो लगभग कोई नहीं जाँचता

डिपॉज़िट करने से पहले वेरिफ़ाई करना सही है, बाद में नहीं। विड्रॉल अटकने की बहुत-सी शिकायतों की जड़ में अधूरी वेरिफ़िकेशन होती है, जो सिर्फ़ पैसे निकालते समय सामने आती है। पहले ही दिन KYC कर लेने से यह पूरी तरह की समस्या टल जाती है।

Duotide में

चूँकि Duotide सेंट विंसेंट और ग्रेनेडाइंस (SVG) में रजिस्ट्रेशन के तहत काम करती है, आपके भेजे गए डेटा पर वहाँ के डेटा प्रोटेक्शन कानून लागू होते हैं, भारत के डेटा प्रोटेक्शन कानून नहीं। दस्तावेज़ अटैच करने से पहले गोपनीयता नीति पढ़ लेना सही रहेगा।

अक्सर पूछे जाने वाले सवाल