KYC: por qué el bróker pide documento y selfie

KYC viene de know your customer, conoce a tu cliente. Es la obligación de identificar quién está al otro lado de la cuenta, y existe sobre todo para dificultar el lavado de dinero. Toda plataforma financiera seria lo hace.

Qué es normal que pidan

• Documento de identidad con foto.
• Comprobante de domicilio reciente.
• Selfie sosteniendo el documento, para probar que eres tú.
• Origen de los fondos, cuando los importes son altos.

Qué es señal de alerta

La verificación legítima ocurre dentro de la plataforma, en el área con sesión iniciada. Fuera de eso, desconfía:

• Que pidan el documento por WhatsApp, Telegram o correo electrónico.
• Que pidan la contraseña de la cuenta: ningún bróker la necesita.
• Que pidan acceso remoto a tu ordenador "para ayudar con la verificación".
• Un pago para "liberar" la verificación. La verificación no se cobra.

El punto que casi nadie comprueba

Conviene verificarse antes de depositar, no después. Muchas quejas de retiro atascado son, en el origen, una verificación incompleta que solo salió a la luz al momento de retirar. Hacer el KYC el primer día elimina esa categoría entera de problema.

En Duotide

Como Duotide opera bajo registro en San Vicente y las Granadinas (SVG), los datos que envías quedan sujetos a la legislación de protección de datos de ese país, no a la LGPD brasileña. Conviene leer la política de privacidad antes de adjuntar cualquier documento.

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