KYC: vì sao sàn yêu cầu giấy tờ và ảnh selfie

KYC là viết tắt của know your customer — hiểu rõ khách hàng của bạn. Đây là nghĩa vụ xác định danh tính người đứng phía bên kia của tài khoản, và tồn tại chủ yếu để gây khó khăn cho hành vi rửa tiền. Mọi nền tảng tài chính nghiêm túc đều làm việc này.

Những gì bình thường khi được yêu cầu

• Giấy tờ tùy thân có ảnh.
• Giấy xác nhận địa chỉ cư trú gần đây.
• Ảnh selfie cầm giấy tờ, để chứng minh chính là bạn.
• Nguồn gốc tiền, khi số tiền lớn.

Những gì là dấu hiệu cảnh báo

Việc xác minh hợp pháp diễn ra ngay trong nền tảng, ở khu vực đã đăng nhập. Ngoài phạm vi đó, hãy cảnh giác:

• Bị yêu cầu gửi giấy tờ qua WhatsApp, Telegram hoặc email.
• Bị hỏi mật khẩu tài khoản — không sàn nào cần đến nó.
• Bị yêu cầu cho truy cập từ xa vào máy tính "để hỗ trợ xác minh".
• Bị thu phí để "kích hoạt" việc xác minh. Xác minh không hề tốn phí.

Điều mà hầu như không ai kiểm tra

Nên hoàn tất xác minh trước khi nạp tiền, chứ không phải sau. Rất nhiều khiếu nại về việc rút tiền bị kẹt, xét đến cùng, là do xác minh chưa hoàn tất mà chỉ lộ ra vào lúc rút tiền. Hoàn tất KYC ngay ngày đầu tiên loại bỏ được toàn bộ nhóm vấn đề này.

Tại Duotide

Vì Duotide hoạt động theo đăng ký tại Saint Vincent và Grenadines (SVG), dữ liệu bạn gửi sẽ chịu sự điều chỉnh của luật bảo vệ dữ liệu của quốc gia đó, chứ không phải LGPD của Brazil. Nên đọc chính sách quyền riêng tư trước khi đính kèm giấy tờ.

Câu hỏi thường gặp