KYC: ব্রোকার কেন নথি ও সেলফি চায়

KYC এসেছে know your customer থেকে — আপনার গ্রাহককে জানুন। এটি অ্যাকাউন্টের অপর প্রান্তে কে আছেন তা শনাক্ত করার বাধ্যবাধকতা, এবং এর মূল উদ্দেশ্য অর্থপাচার কঠিন করা। প্রতিটি গুরুতর আর্থিক প্ল্যাটফর্মই এটি করে।

কী চাওয়া স্বাভাবিক

• ছবিসহ পরিচয়পত্র।
• সাম্প্রতিক ঠিকানার প্রমাণপত্র।
• পরিচয়পত্র হাতে ধরে সেলফি, যাতে প্রমাণ হয় আপনিই সেই ব্যক্তি।
• বড় অঙ্কের ক্ষেত্রে অর্থের উৎস।

কোনগুলো সতর্কসংকেত

বৈধ যাচাই হয় প্ল্যাটফর্মের ভেতরে, লগইন করা এলাকায়। এর বাইরে হলে সন্দেহ করুন:

• WhatsApp, Telegram বা ইমেইলে নথি চাওয়া।
• অ্যাকাউন্টের পাসওয়ার্ড চাওয়া — কোনো ব্রোকারের এটির প্রয়োজন নেই।
• "যাচাইয়ে সাহায্য করার জন্য" আপনার কম্পিউটারে রিমোট অ্যাক্সেস চাওয়া।
• যাচাই "চালু করতে" ফি চাওয়া। যাচাইয়ের জন্য কোনো টাকা নেওয়া হয় না।

যে বিষয়টি প্রায় কেউই দেখে না

ডিপোজিটের আগেই যাচাই সেরে ফেলুন, পরে নয়। উত্তোলন আটকে যাওয়ার অনেক অভিযোগের মূলে থাকে অসম্পূর্ণ যাচাই, যা শুধু টাকা তোলার সময় ধরা পড়ে। প্রথম দিনেই KYC সম্পন্ন করলে এই পুরো শ্রেণির সমস্যা দূর হয়।

Duotide-এ

যেহেতু Duotide সেন্ট ভিনসেন্ট অ্যান্ড দ্য গ্রেনাডাইনস (SVG)-এ নিবন্ধনের অধীনে পরিচালিত হয়, আপনার পাঠানো তথ্য সেই দেশের তথ্য সুরক্ষা আইনের অধীন, ব্রাজিলের তথ্য সুরক্ষা আইন LGPD-র অধীন নয়। নথি সংযুক্ত করার আগে গোপনীয়তা নীতি পড়ে নেওয়া ভালো।

সাধারণ প্রশ্নোত্তর