KYC : pourquoi le courtier demande un document et un selfie

KYC vient de know your customer — connaître son client. C’est l’obligation d’identifier la personne qui se trouve de l’autre côté du compte, et elle existe principalement pour compliquer le blanchiment d’argent. Toute plateforme financière sérieuse l’applique.

Ce qu’il est normal de demander

• Une pièce d’identité avec photo.
• Un justificatif de domicile récent.
• Un selfie tenant le document, pour prouver qu’il s’agit bien de vous.
• L’origine des fonds, lorsque les montants sont élevés.

Ce qui est un signal d’alerte

La vérification légitime se déroule à l’intérieur de la plateforme, dans l’espace connecté. En dehors de cela, méfiez-vous :

• Un document demandé par WhatsApp, Telegram ou e-mail.
• Une demande du mot de passe du compte — aucun courtier n’en a besoin.
• Une demande d’accès à distance à votre ordinateur « pour aider à la vérification ».
• Des frais pour « débloquer » la vérification. La vérification ne se facture jamais.

Le point que presque personne ne vérifie

Mieux vaut vérifier avant de déposer, pas après. Beaucoup de réclamations sur des retraits bloqués viennent en réalité d’une vérification incomplète qui n’apparaît qu’au moment du retrait. Faire le KYC dès le premier jour élimine toute cette catégorie de problème.

Chez Duotide

Comme Duotide opère sous un enregistrement à Saint-Vincent-et-les-Grenadines (SVG), les données que vous envoyez sont soumises à la législation de protection des données de ce pays, et non à la LGPD brésilienne ni au RGPD européen. Mieux vaut lire la politique de confidentialité avant de joindre un document.

Questions fréquentes