KYC: зачем брокер просит документ и селфи

KYC — от know your customer, «знай своего клиента». Это обязанность идентифицировать того, кто находится по другую сторону счёта, и существует она в первую очередь для того, чтобы затруднить отмывание денег. Любая серьёзная финансовая платформа это делает.

Что нормально запрашивать

• Документ, удостоверяющий личность, с фотографией.
• Свежее подтверждение адреса.
• Селфи с документом в руках — чтобы доказать, что это действительно вы.
• Происхождение средств, если суммы крупные.

Что должно насторожить

Легитимная проверка происходит внутри платформы, в личном кабинете. Всё, что за пределами этого, вызывает подозрение:

• Документ запрашивают через WhatsApp, Telegram или e-mail.
• Просят пароль от счёта — ни одному брокеру он не нужен.
• Просят удалённый доступ к вашему компьютеру «для помощи с проверкой».
• Требуют плату за «разблокировку» проверки. Проверка личности бесплатна.

Момент, который почти никто не проверяет

Стоит проверить документы до депозита, а не после. Многие жалобы на застрявший вывод по сути связаны с незавершённой проверкой, которая всплывает только при попытке вывести средства. Пройти KYC в первый же день устраняет эту категорию проблем целиком.

На Duotide

Поскольку Duotide работает на основании регистрации в Сент-Винсенте и Гренадинах (SVG), отправленные вами данные подпадают под законодательство о защите данных этой страны, а не под бразильский LGPD. Стоит прочитать политику конфиденциальности, прежде чем прикреплять документ.

Частые вопросы