KYC: mengapa broker meminta dokumen dan swafoto

KYC berasal dari know your customer — kenali nasabah Anda. Ini adalah kewajiban untuk mengidentifikasi siapa yang ada di balik akun, dan terutama bertujuan mempersulit pencucian uang. Setiap platform keuangan yang serius melakukannya.

Yang wajar diminta

• Dokumen identitas berfoto.
• Bukti alamat terbaru.
• Swafoto sambil memegang dokumen, untuk membuktikan bahwa itu memang Anda.
• Asal-usul dana, jika nominalnya besar.

Yang merupakan tanda bahaya

Verifikasi yang sah dilakukan di dalam platform, di area setelah login. Di luar itu, waspadalah:

• Dokumen diminta lewat WhatsApp, Telegram, atau email.
• Permintaan kata sandi akun — tidak ada broker yang membutuhkannya.
• Permintaan akses jarak jauh ke komputer Anda "untuk membantu verifikasi".
• Biaya untuk "membuka" verifikasi. Verifikasi tidak dipungut biaya.

Hal yang hampir tidak pernah dicek

Sebaiknya lakukan verifikasi sebelum deposit, bukan sesudahnya. Banyak keluhan penarikan dana yang tertahan pada dasarnya berasal dari verifikasi yang belum lengkap dan baru ketahuan saat hendak menarik dana. Menyelesaikan KYC di hari pertama menghapus seluruh kategori masalah ini.

Di Duotide

Karena Duotide beroperasi dengan registrasi di Saint Vincent dan Grenadines (SVG), data yang Anda kirim tunduk pada undang-undang perlindungan data negara tersebut, bukan LGPD (undang-undang perlindungan data Brasil) dan bukan pula UU PDP Indonesia. Sebaiknya baca kebijakan privasinya sebelum mengunggah dokumen.

Pertanyaan umum