KYC: varför mäklaren begär id-handling och selfie

KYC kommer från know your customer — känn din kund. Det är skyldigheten att identifiera vem som finns på andra sidan kontot, och den finns främst för att försvåra penningtvätt. Alla seriösa finansiella plattformar gör det.

Vad som är normalt att begära

• Id-handling med foto.
• Ett aktuellt adressbevis.
• En selfie där du håller upp id-handlingen, för att visa att det verkligen är du.
• Pengarnas ursprung, när det gäller stora belopp.

Vad som är varningssignaler

En legitim kontroll sker inne på plattformen, när du är inloggad. Allt utanför det ska väcka misstanke:

• Id-handling som begärs via WhatsApp, Telegram eller e-post.
• Begäran om kontots lösenord — ingen mäklare behöver det.
• Begäran om fjärråtkomst till din dator ”för att hjälpa till med kontrollen”.
• En avgift för att ”låsa upp” kontrollen. Identitetskontroll kostar ingenting.

Det som nästan ingen kontrollerar

Gör kontrollen innan du sätter in pengar, inte efteråt. Många klagomål om fastnade uttag handlar i grunden om en ofullständig kontroll som dök upp först när det var dags att ta ut pengar. Att göra KYC första dagen eliminerar hela den kategorin av problem.

Hos Duotide

Eftersom Duotide är registrerat i Saint Vincent och Grenadinerna (SVG) omfattas de uppgifter du skickar av det landets dataskyddslagstiftning, inte av Brasiliens dataskyddslag (LGPD). Läs integritetspolicyn innan du laddar upp någon handling.

Vanliga frågor