KYC: warum der Broker Dokument und Selfie verlangt
KYC steht für know your customer — kenne deinen Kunden. Es ist die Pflicht, festzustellen, wer sich hinter dem Konto verbirgt, und existiert vor allem, um Geldwäsche zu erschweren. Jede seriöse Finanzplattform verlangt es.
Was normalerweise verlangt wird
- Ausweisdokument mit Foto.
- Aktueller Adressnachweis.
- Selfie mit dem Dokument in der Hand, um zu belegen, dass Sie es selbst sind.
- Herkunft der Mittel, bei hohen Beträgen.
Was ein Warnsignal ist
Die legitime Verifizierung findet innerhalb der Plattform, im eingeloggten Bereich statt. Außerhalb davon sollten Sie misstrauisch sein:
- Dokument wird per WhatsApp, Telegram oder E-Mail verlangt.
- Anfrage nach dem Kontopasswort — kein Broker benötigt es.
- Anfrage nach Fernzugriff auf Ihren Computer, „um bei der Verifizierung zu helfen".
- Gebühr, um die Verifizierung „freizuschalten". Verifizierung wird nicht berechnet.
Der Punkt, den fast niemand prüft
Es lohnt sich, vor der Einzahlung zu prüfen, nicht danach. Viele Beschwerden über blockierte Auszahlungen gehen ursprünglich auf eine unvollständige Verifizierung zurück, die erst beim Auszahlen auffiel. Das KYC am ersten Tag zu erledigen eliminiert diese ganze Problemkategorie.
Bei Duotide
Da Duotide unter Registrierung in St. Vincent und die Grenadinen (SVG) operiert, unterliegen die von Ihnen übermittelten Daten dem Datenschutzrecht jenes Landes, nicht der brasilianischen LGPD. Es lohnt sich, die Datenschutzerklärung zu lesen, bevor Sie ein Dokument anhängen.
Häufige Fragen
Ist es sicher, mein Dokument an den Broker zu senden?
Die Identitätsprüfung ist bei seriösen Plattformen Standardverfahren und Pflicht. Das Risiko liegt nicht im Senden, sondern darin, an wen: Vergewissern Sie sich, dass Sie auf der offiziellen Website sind und die Verbindung HTTPS nutzt, bevor Sie ein Dokument anhängen.
Mein Dokument wurde per WhatsApp verlangt. Ist das normal?
Nein. Die legitime Verifizierung findet innerhalb der Plattform, im eingeloggten Bereich, statt. Eine Dokumentenanfrage per Nachricht ist eines der häufigsten Betrugsmuster von Personen, die sich als der Broker ausgeben.
